“史上最严”金融监管年 罚单超2700张 罚金超80亿元

【 时间:2017/12/15 7:28】



“史上最严”金融监管年 罚单超2700张 罚金超80亿元

作者:刘开雄、李延霞、谭谟晓、刘慧来源:新华社2017-12-14 17:35
  2017年被金融业称为“史上最严”监管年,监管令密集发布,大额罚单不断开出。
据“新华视点”记者不完全统计,截至目前,金融监管部门今年共出台重要监管文件超过2
0个,行政处罚超2700件,罚没金额超80亿元。
  业界人士认为,2018年,金融业将继续把主动防范化解系统性风险放在首位,监管
机构的牙齿将更“锋利”,监管将更加严格,标准更高,对违法违规行为的处罚力度也将会
加大。
  数亿元罚单频频开出
  2017年3月,中国证监会对鲜言等操纵市场案采取“没一罚五”的顶格处罚,罚没
金额合计34.7亿元;12月8日,中国银监会对广发银行违规担保开出7.22亿元的
罚单。这两张号称“史上最大罚单”的背后,是监管部门“铁腕”治理的决心和魄力,是金
融业加强日常监管的缩影。
  截至11月底,中国证监会作出的行政处罚决定中罚没款金额逾70亿元,与2016
年全年罚没总额42.83亿元相比,增幅超过60%。据不完全统计,今年以来,中国证
监会已作出行政处罚决定超过100件。
  在银行系统,今年前10个月,银监会系统共作出行政处罚2617件,处罚银行业金
融机构1468家,累计罚没总额6.67亿元。如果加上此次对广发银行的罚款金额,其
累计罚没金额已经达到13.89亿元。
  截至11月30日,保监会也发布了36张监管函,而2016年全年发布监管函总和
为16张,增幅达到125%。这36张监管函涉及33家保险机构。
  上海泽熙投资管理有限公司法人徐翔入监服刑,全案判处罚没金合计300亿元;前海
人寿董事长姚振华被撤销任职资格,并禁入保险业10年;演员赵薇被罚5年禁入证券市
场;匹凸匹原董事长鲜言不仅支付巨额罚金,同时也被终身禁入证券市场;雅百特、慧球科
技、山东墨龙等一批上市公司受到严肃查处。
  紧盯五大领域重拳整治市场乱象
  “治乱象、补短板、填空白”是2017年金融监管的重点内容。
  ——开展专项整治。年初,银监会连续发布7个文件,剑指资金嵌套、空转及衍生出的
高杠杆问题。保监会、证监会也先后出台相关文件,要求市场主体必须遵守已有监管规则,
不得以“金融创新”为借口,挑战监管底线,谋求监管套利。
  ——重拳打击扰乱市场行为。5月,证监会发布的减持新规就被市场认为,这是监管部
门对大股东恶意减持的直接反应,对打击恶意哄抬股价以实现大规模减持的套现行为有直接
影响。
  ——清理整治互联网金融市场,规范消费类贷款,联手填补“监管真空”。由互联网金
融风险专项整治办公室牵头联合多个金融监管机构,年内先后三次下发通知,专项清理整
顿“校园贷”“现金贷”等互金业务及小额贷款公司等相关金融机构。9月,中国人民银行
各分支机构也发出提示或通知,要求加强消费贷管理,防止消费类贷款变相进入房地产市场
变成“首付贷”。
  ——严禁虚拟货币投机行为,及时堵住风险点。9月4日,中国人民银行等七部门联合
发布公告,叫停各类代币发行融资活动,任何组织和个人不得非法从事代币发行融资活动。
  ——统筹协作,加强源头管理,不留盲区。一行三会联合外汇局发布资管新规的征求意
见稿,对各类金融机构的资管业务进行全面统一监管。银监会也发布《商业银行流动性风险
管理办法(修订征求意见稿)》。业内人士认为,从源头上监测流动性风险,及时跟踪穿透
资金流动,加强业务规范,解决层层嵌套、资金空转以及监管套利的行为,能够有效抑制市
场高杠杆行为。
  未来如何确保守住系统性风险底线?
  2017年的金融监管取得了明显效果。宏观杠杆率得到有效控制,金融服务实体经济
能力增强,防范风险工作取得积极成效。
  业内人士普遍认为,2018年仍将延续2017年的监管态势,继续把主动防范化解
系统性风险放在突出核心位置,将着力防范化解重点领域风险,着力完善金融安全防线和风
险应急处置机制。
  首先是持续加强日常监管。从事前审批向事中、事后监管转型是近年来监管转变的特
点。从近两年的处罚数量、罚没金额来看,日常监管将会越来越严格。
  其次,狠抓重大监管政策落实。监管部门在2017年出台多项政策,特别是业内高度
关注的资管新规、修订后的商业银行流动性管理办法也有望在2018年施行。从目前监管
态势上看,狠抓这些政策落实将是重点。
  另外,交叉金融、互联网金融、普惠金融等多个热点领域的监管将持续深化。这些领域
涉及多个金融市场及业务领域,是金融风险隐患“聚集地”,同时也使得金融风险极具传染
性。防止发生系统性金融风险是金融工作的永恒,切不可因为短期的效果而止步不前。